Empresário é denunciado por clientes de banco digital em SP por golpe

Eduardo Scatambulo Ribeiro, sócio e CEO do Tresory Bank, enfrenta graves acusações de estelionato por parte de clientes na região de Ribeirão Preto, São Paulo. O empresário, que se apresenta nas redes sociais como um especialista em mercado financeiro com expertise em operações internacionais e gestão de transações, é suspeito de ter orquestrado um esquema que pode ter resultado em perdas de milhões de reais para investidores. Relatos detalhados indicam que os clientes foram atraídos pela promessa de rendimentos mensais de 2% sobre os valores aplicados em seu banco digital. No entanto, após sucessivas cobranças pelos lucros e tentativas frustradas de resgate do capital investido, a comunicação com Scatambulo teria sido abruptamente cortada. A Polícia Civil já está investigando as denúncias, que se arrastam desde o final de 2023, conforme apontam as vítimas, que jamais tiveram seus valores devolvidos. A defesa do empresário não foi localizada para comentar as acusações até o momento.

Acusações de estelionato e a promessa de altos retornos

Clientes do Tresory Bank, liderado por Eduardo Scatambulo Ribeiro, denunciaram o empresário à Polícia Civil por suspeita de estelionato. As acusações emergem de um padrão de comportamento onde investidores foram seduzidos por promessas de rendimentos significativos, especificamente 2% ao mês sobre o capital depositado. Em Ribeirão Preto e cidades vizinhas, diversas pessoas afirmam ter investido somas que chegam a mais de R$ 500 mil individualmente. Essas cifras, para muitos, representavam economias de uma vida ou importantes recursos para seus negócios.

Relatos de clientes e o modus operandi

O cerne das denúncias reside no fato de que, após os depósitos iniciais e, por vezes, alguns poucos pagamentos de rendimentos, as promessas de lucros mensais cessaram. Clientes relatam um período de cobranças insistentes, seguidas por tentativas desesperadas de resgatar o investimento original e os lucros prometidos. Em todos os casos, a comunicação com Eduardo Scatambulo Ribeiro teria sido interrompida, deixando os investidores sem acesso ao seu dinheiro e sem respostas claras. O problema, segundo as vítimas, começou a se agravar no final de 2023 e o dinheiro nunca foi restituído. Um comerciante, por exemplo, alega ter perdido R$ 600 mil em uma aplicação com o empresário, enquanto outro dono de restaurante fala em R$ 530 mil. Um casal amigo de infância do empresário, Nicolas Simonacci e Mariana Santini, investiu cerca de R$ 500 mil devido à confiança e também relatou atrasos e desculpas esfarrapadas para a não devolução do capital.

O histórico profissional do empresário

O perfil profissional de Eduardo Scatambulo Ribeiro nas redes sociais o descreve como um especialista no mercado financeiro. Ele possui formação em administração, concluída em 2017, e uma trajetória profissional que inclui passagens pelo varejo, um banco digital e um escritório de finanças, culminando na posição de agente comercial em um grande banco na região de Belo Horizonte, Minas Gerais. Segundo seu próprio perfil, Scatambulo é CEO do Tresory Bank desde janeiro de 2018. Documentos da Junta Comercial do Estado de São Paulo (Jucesp) confirmam que ele se tornou diretor presidente da empresa em junho de 2023, após a renúncia da diretoria anterior. A denominação “Tresory Bank” e a alteração da atividade econômica para instituição de pagamentos surgiram na documentação em maio de 2023. Scatambulo descreve o grupo Tresory como atuante em securitização, gestão e pagamentos.

O perfil do Tresory Bank e a falta de regulamentação

O Tresory Bank, conforme se apresenta em seu perfil ativo no Instagram, almeja ser um banco digital focado em empreendedores, atendendo pequenas e médias empresas. A plataforma prometia uma gama de soluções financeiras projetadas para impulsionar o crescimento e o desenvolvimento desses negócios. Entre as vantagens anunciadas, estavam a oferta de conta digital, cartão de crédito, acesso a crédito rápido, taxas competitivas em investimentos e criptomoedas, redução de custos financeiros, melhoria na gestão de dinheiro e proteção de negócios. Essas promessas, no entanto, são agora alvo de intensa investigação devido à discrepância entre a oferta e a experiência dos clientes.

Oferta de serviços e prêmios questionáveis

Apesar da imagem de inovação e robustez financeira, os dados do Tresory Bank não constam na lista de instituições autorizadas, reguladas ou supervisionadas pelo Banco Central do Brasil (BC). Esta é uma informação crucial, pois instituições financeiras que operam com investimentos e pagamentos no país são obrigadas a ter tal regulamentação para garantir a segurança dos clientes e a conformidade com as leis vigentes. Curiosamente, em 2023, o banco digital chegou a ser premiado na categoria “negócio revelação” em um evento na região de Ribeirão Preto, com fotos da noite de gala publicadas no perfil da empresa, o que pode ter contribuído para legitimar a imagem da instituição perante potenciais investidores.

A história do Vaticano e a vida de luxo

Diante dos sucessivos atrasos nos pagamentos e da impossibilidade de reaver os investimentos, Eduardo Scatambulo Ribeiro, segundo os relatos, recorria a desculpas cada vez mais elaboradas. Nicolas Simonacci, amigo de infância do empresário e um dos investidores lesados, conta que uma das justificativas para os problemas de liquidez seria a de que o dinheiro de Scatambulo estava em uma conta internacional devido a serviços prestados ao Vaticano. Scatambulo teria afirmado ter realizado uma “operação para o Ministério do Vaticano”, desbloqueando 32 bilhões de doações em criptomoedas de fiéis católicos ao redor do mundo, recebendo uma comissão de 103 milhões de euros por isso. Ele teria até mesmo apresentado um extrato com uma quantia em euros para sustentar sua história.

Os contratos do Tresory Bank com os clientes listavam o endereço residencial do empresário em um condomínio de alto padrão em Bonfim Paulista, distrito de Ribeirão Preto. Antes de bloquear seus clientes nas redes sociais, Scatambulo frequentemente compartilhava imagens e narrativas de viagens internacionais para destinos como Dubai, Itália e Portugal, sempre alegando estar fechando contratos importantes. A justificativa para a necessidade de ir pessoalmente à Itália assinar documentos, por exemplo, era a suposta ausência de documentos digitais no país, reforçando a imagem de um empresário com trânsito internacional e envolvimento em negócios de grande escala. Essa ostentação e as histórias mirabolantes, agora, servem como elementos na complexa teia de acusações que ele enfrenta.

Ações legais e a busca por justiça

As denúncias contra Eduardo Scatambulo Ribeiro e o Tresory Bank representam um caso emblemático de como a promessa de altos retornos e a imagem de sucesso podem mascarar operações financeiras de alto risco e, potencialmente, ilegais. A falta de regulamentação do Tresory Bank pelo Banco Central do Brasil é um ponto crítico que deveria levantar um alerta para qualquer investidor. A Polícia Civil segue investigando as acusações de estelionato, reunindo provas e relatos de vítimas para esclarecer a dimensão do suposto golpe. Enquanto a justiça busca seu curso, o caso serve como um lembrete severo da necessidade de diligência e cautela ao considerar investimentos, especialmente em plataformas que oferecem rendimentos extraordinários e não possuem a devida supervisão regulatória. A busca pela verdade e pela reparação dos danos é agora a principal prioridade para os muitos que confiarem no empresário e em seu banco digital.

Perguntas frequentes sobre o caso

Quem é Eduardo Scatambulo Ribeiro?
Eduardo Scatambulo Ribeiro é um empresário de Ribeirão Preto, São Paulo, sócio e CEO do Tresory Bank. Ele se apresenta como especialista no mercado financeiro e é o principal alvo das denúncias de estelionato por parte de clientes.

O que é o Tresory Bank?
O Tresory Bank é uma empresa que se define como um banco digital voltado para empreendedores e pequenas e médias empresas, oferecendo diversas soluções financeiras. No entanto, ele não é uma instituição autorizada ou regulada pelo Banco Central do Brasil.

Quais são as acusações contra Eduardo Scatambulo Ribeiro?
Clientes acusam Eduardo Scatambulo Ribeiro de estelionato. Eles alegam ter investido grandes somas de dinheiro no Tresory Bank sob a promessa de rendimentos mensais de 2%, mas tiveram a comunicação cortada e não conseguiram resgatar seus investimentos ou lucros.

O Tresory Bank é regulamentado pelo Banco Central do Brasil?
Não. Os dados do Tresory Bank não constam na lista de instituições autorizadas, reguladas ou supervisionadas pelo Banco Central do Brasil (BC), o que é um ponto crítico nas investigações.

Se você foi vítima de golpes financeiros ou tem informações relevantes que possam ajudar nas investigações, procure imediatamente as autoridades competentes e denuncie. Sua contribuição é fundamental para combater crimes financeiros e buscar justiça.

Fonte: https://g1.globo.com